罚单密集！这家银行被处400万高额罚款，监管局一天连发16张罚单

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8月刚一开始，银行业的罚单就纷至沓来。

据券商中国记者统计，在刚刚过去的三天，银行监管部门共开出21张罚单，其中，各地银监局合计开出7张罚单，银监分局合计开出14张，累计罚款750万元。

从罚款金额来看，共有两家银行收到百万以上的罚单，中信银行哈尔滨分行以400万元的高额罚款居首，河南太康农商行及其员工以160万元的合计罚款次之。

从处罚地来看，东北地区成重灾区，21张罚单里，黑龙江监管局及吉林监管局合计包揽17张，其中，黑龙江银监局开出4张罚单，均跟中信银行有关；吉林银监局对长春双阳吉银村镇银行开出1张个人罚单；黑龙江银监分局则开出12张罚单，涉及4家农商行。

8月3日一天黑龙江银监分局挂出12张罚单

值得注意的是，8月3日黑龙江银监开给中信银行哈尔滨分行的罚单中，该行数名相关责任人也受到终身禁入、警告等不同程度的处罚。

2018年以来，已有194人被取消一定期限直至终身的银行业从业及高管任职资格。

中信银行被罚400万元

昨日（8月3日），黑龙江银监局公告，因“个人存单质押银行承兑汇票业务违规核保”，中信银行哈尔滨分行被罚400万元，该行数名相关责任人也受到终身禁入、警告等不同程度的处罚。

这并不是8月以来的第一张罚单，券商中国记者统计发现，在刚刚过去的三天，银行监管部门共开出21张罚单，其中，银监局合计开出7张罚单，银监分局合计开出14张。

其中，银监局开出的7张包括：

8月3日，中信银行哈尔滨分行因“个人存单质押银行承兑汇票业务违规核保”，被黑龙江银监局罚款400万元。该行4名相关责任人分别处以“禁止终身从事银行业工作”、“取消银行业金融机构高级管理人员任职资格10年”、“警告”等不等的处罚。

同日，长春双阳吉银村镇银行监事长郑万民，因对该行违规将信贷资金挪作他用、违规为他行同业投资提供第三方担保负直接责任，被吉林银监局处以“取消银行业金融机构高级管理人员任职资格3年”。

8月2日，安徽银监局公告，农行合肥蜀山区支行因“违反固定资产支付与管理规定”，被罚30万元；中国进出口银行安徽省分行因“流动资金贷款部分资金回流借款人账户”，被给予20万元罚款。

从罚单数量来看，黑龙江银监局罚单最多，针对同一事件对中信银行及3名当事人共开出4张，安徽银监局次之开出2张罚单，吉林银监局则对个人开出1张罚单；从受罚当事人来看，分别有中信银行哈尔滨分行、农行合肥蜀山区支行、中国进出口银行安徽省分行三家银行收到处罚单，其余4张均是个人罚单；从罚单金额来看，中信银行哈尔滨分行以400万元高额罚款居首。

值得注意的是，百万罚单并不多见，中信银行此次受罚不可谓不重，除哈尔滨分行被处罚400万罚款外，员工张道琚被禁止终身从事银行业工作；因负有管理责任，李苍被作出警告处罚；因负有直接领导责任，王秋明被作出取消银行业金融机构高级管理人员任职资格10年的处罚。公告显示，中信银行此次被罚是因“个人存单质押银行承兑汇票业务违规核保”。

黑龙江银监分局一天连开12张罚单

事实上，8月以来，东北地区成银行监管重灾区，在银监局层面，7张罚单里，就已包括黑龙江银监局、吉林银监局各开出的4张、1张，共计5张罚单。在银监分局层面，更是如此。

券商中国记者统计发现，过去的三天，各地银监分局的罚单几乎被黑龙江银监分局包揽，该分局连发12张罚单，其余2张由周口银监分局开出，这14张罚单均在8月3日公布。

具体而言，黑龙江银监分局昨日分别对黑龙江逊克农村商业银行、黑龙江嫩江农村商业银行、黑河农村商业银行、黑龙江北安农村商业银行4家农商行及其相关责任人开出12张罚单，其中，黑龙江逊克农村商业银行因“发放薪资组合担保贷款不审慎”被罚款30万元；黑龙江嫩江农村商业银行因“接受本行的股权作为质押提供授信”被罚款30万元；黑河农村商业银行因对贷款三查严重不尽职被罚款20万元，对违规开展同业业务被罚款30万元；黑龙江北安农村商业银行因“违规变更股东股权”被罚款30万元。

河南太康农村商业银行则因违反，审慎经营规则投资非保本理财产品、审慎经营规则受让信托受益权、审慎经营规则投资资管计划收益权等三项规定被罚款150万元，这是8月以来，仅次于中信银行的第二大单张罚单。此外，该行员工王培学，因对此事负有领导责任和承办责任，被罚10万元。

从罚款金额来看，8月以来，各地银监分局合计罚款300万元，其中，河南太康农商行及其员工以160万元的罚单居首。其余140万元罚单由余黑龙江银监分局开出，其中黑河农村商业银行因“贷款三查严重不尽职、违规开展同业业务”被罚50万元，黑龙江逊克农商银、黑龙江嫩江农商行、黑龙江北安农商行分别被罚30万元。

从处罚案由来看，此次处罚涉及到贷款、股东变更、股权质押等多个方面：

违反审慎经营规则投资非保本理财产品；

违反审慎经营规则受让信托受益权；

违反审慎经营规则投资资管计划收益权；

发放薪资组合担保贷款不审慎；

接受本行的股权作为质押提供授信；

贷款三查严重不尽职、违规开展同业业务；

违规变更股东股权。